Identificacion del comerciante o sujeto de comercio

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El término PCI Compliance en el comercio electrónico proviene del Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) que es un estándar de seguridad definido por el Payment Card Industry Security Standards Council. Esta norma se creó para mejorar los procesos y controles existentes para proteger los datos de los titulares de las tarjetas.
Cualquier negocio que procese, almacene o transmita cualquier información que figure en una tarjeta de crédito o débito está obligado a cumplir con la PCI DSS. Todos los comerciantes que aceptan tarjetas de crédito en su sitio web están obligados a evaluar su cumplimiento anualmente. Dependiendo de su volumen de transacciones, hay diferencias en el nivel de evaluación requerido. Los comerciantes con menor volumen de transacciones pueden evaluar su cumplimiento internamente.
Tenga en cuenta que incluso si no almacena el número completo de la tarjeta de crédito (que no debería), si el número de la tarjeta de crédito viaja a través de su red en el camino a la pasarela de pago, usted todavía está obligado a demostrar el cumplimiento de la PCI.
Su cuenta de comerciante podría ser revocada o podría no poder aceptar ciertos tipos de tarjetas si no cumple con la PCI. Si se descubre que es negligente en caso de una violación, es probable que se enfrente a multas significativas, mayores costes por el aumento de los requisitos de cumplimiento, mayores tasas de comerciante y/o la posible suspensión o cancelación de sus comerciantes de tarjetas de crédito.

Normas y procedimientos de seguridad de mastercard 2020

¿Sabe dónde encontrar su número de identificación de comerciante (también llamado ID de comerciante o MID)? Es un pequeño y sencillo código, pero su número de identificación de comerciante es una parte extremadamente importante de cualquier transacción.
¿Se ha preguntado alguna vez cómo llegan los fondos de una transacción desde el banco del titular de la tarjeta a su cuenta comercial? ¿Cómo se aseguran todos los actores implicados de que el dinero acabe en el lugar correcto? Su MID desempeña un papel fundamental en ese proceso de conciliación.
Número de identificación de comerciante [sustantivo]/mer-chant/i-den-ti-fi-cation/num-ber/Un número de identificación de comerciante es un código único que proporciona a los comerciantes su procesador de pagos. A menudo abreviado como MID, este código se transmite junto con la información del titular de la tarjeta a las partes implicadas para la conciliación de las transacciones. El MID puede ayudar a identificar a un comerciante cuando se comunica con su procesador y otras partes… Como comerciante, recibirá un MID cuando abra una cuenta de comerciante con un banco adquirente. Sin embargo, antes de obtener una identificación de comerciante, tendrá que verificar su negocio. Esto implica documentación como el número de identificación fiscal, los nombres de los principales propietarios y otra información relevante. En algunos casos, las ISO (organizaciones de ventas independientes) sirven de puente entre el comerciante y la entidad adquirente, por lo que también desempeñan un papel en la adquisición de MID.

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R: El Estándar de Seguridad de Datos de la Industria de las Tarjetas de Pago (PCI DSS) es un conjunto de normas de seguridad diseñadas para garantizar que TODAS las empresas que aceptan, procesan, almacenan o transmiten información de tarjetas de crédito mantienen un entorno seguro.
El Consejo de Normas de Seguridad del Sector de las Tarjetas de Pago (PCI SSC) se creó el 7 de septiembre de 2006 para gestionar la evolución continua de las normas de seguridad del sector de las tarjetas de pago (PCI) con el objetivo de mejorar la seguridad de las cuentas de pago en todo el proceso de las transacciones. El PCI DSS es administrado y gestionado por el PCI SSC (www.pcisecuritystandards.org), un organismo independiente que fue creado por las principales marcas de tarjetas de pago (Visa, MasterCard, American Express, Discover y JCB.).  Es importante señalar que las marcas de pago y los adquirentes son los responsables de hacer cumplir la normativa, no el consejo de la PCI. Puede consultar una copia de la DSS de la PCI aquí.
R: Todos los comercios se clasificarán en uno de los cuatro niveles de comercio basados en el volumen de transacciones de Visa durante un periodo de 12 meses. El volumen de transacciones se basa en el número total de transacciones Visa (incluidas las de crédito, débito y prepago) de un comercio que hace negocios como (“DBA”). En los casos en que una empresa comercial tenga más de un DBA, los adquirentes de Visa deben considerar el volumen agregado de transacciones almacenadas, procesadas o transmitidas por la entidad corporativa para determinar el nivel de validación. Si los datos no están agregados, de manera que la entidad corporativa no almacena, procesa o transmite datos de titulares de tarjetas en nombre de múltiples DBA, las entidades adquirentes seguirán considerando el volumen de transacciones individuales del DBA para determinar el nivel de validación.

Normas de procesamiento de transacciones de mastercard

Para renovar el certificado de comerciante en un año determinado, debe tener en cuenta la información financiera al 31 de diciembre del año anterior. Si no cuenta con el saldo final, puede utilizar el saldo de prueba y una vez que cuente con el final, presentarlo para la respectiva reliquidación y actualización.
. Además, se debe presentar la carta de aceptación de los nombrados. Al presentar el documento, se determinará el monto a pagar, incluyendo los derechos de registro y el impuesto de registro, que se liquida por cada nombramiento.
(versión en español). También hay que pagar el impuesto de matriculación, más los derechos de registro, cuyo importe se determinará en el momento de presentar el documento en la Cámara de Comercio. Si la sociedad se constituyó por documento privado de acuerdo con la Ley 1014 de 2006, la reforma puede hacerse por documento privado, salvo que los estatutos indiquen lo contrario.
Es importante que los comerciantes registrados verifiquen si el número de NIT que aparece en su certificado es correcto. Si es así, no tienen que presentar un nuevo informe. Si es erróneo, deben corregirlo por medio de un escrito con fotocopia del NIT o documento expedido por la DIAN.

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